ज्यूरिख, 29 सितंबर (रॉयटर्स) – स्विस निजी बैंक जूलियस बेयर
(BAER.S)वित्तीय नियामक फिनएमए ने मंगलवार को अपनी जांच पूरी करने के बाद कहा कि जोखिम प्रबंधन और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी दायित्वों से संबंधित पर्यवेक्षी प्रावधानों का गंभीर उल्लंघन किया है।यह जांच एक यूरोपीय समूह को दिए गए निजी ऋणों और दो रूसियों से जुड़े ग्राहक संबंधों से संबंधित थी, जिन्हें राजनीतिक रूप से प्रभावशाली बताया गया था।प्राधिकरण ने कहा कि यह 10 साल से भी कम समय में जूलियस बेयर के खिलाफ एफआईएनएमए द्वारा की गई पांचवीं प्रवर्तन कार्यवाही थी।
प्राधिकरण ने आगे कहा, “महत्वपूर्ण उल्लंघन हुए हैं जिनसे बैंक के भीतर एक अपर्याप्त आंतरिक जोखिम और अनुपालन संस्कृति का पता चलता है,” और जूलियस बेयर को असंगत ग्राहकों के नियोजित विनिवेश को पूरा करने तक 250 मिलियन स्विस फ्रैंक (300 मिलियन डॉलर) की अतिरिक्त पूंजी रखने का आदेश दिया।सितंबर 2019 से, जूलियस बेयर ने अपने नए निजी ऋण व्यवसाय में एक यूरोपीय समूह और उसके संस्थापक को ऋण प्रदान किए, जिसका कुल भार अंततः 1 बिलियन स्विस फ्रैंक से अधिक हो गया।FINMA ने कहा कि बैंक ने कई चेतावनी संकेतों को नजरअंदाज किया, अपनी जोखिम सीमा का उल्लंघन किया और अपारदर्शी लेनदेन को सुविधाजनक बनाया, जिसका मतलब यह था कि 2023 के अंत में बकाया 586 मिलियन फ़्रैंक के जोखिम को अंततः पूरी तरह से बट्टे खाते में डालना पड़ा।अलग से, फिन्मा ने कहा कि बैंक कई वर्षों तक दो रूसी राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) से जुड़े उच्च जोखिम वाले ग्राहकों की संपत्तियों के स्रोत की पर्याप्त रूप से जांच करने में विफल रहा, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी रिपोर्टिंग दायित्वों का उल्लंघन हुआ।(1 डॉलर = 0.8333 स्विस फ्रैंक)
इसमें विस्तृत जानकारी और प्राधिकारी की टिप्पणी शामिल है।
जॉन रेविल की रिपोर्टिंग, मिरांडा मरे द्वारा संपादन
