रियाद, 18 अगस्त (रॉयटर्स) – मामले की प्रत्यक्ष जानकारी रखने वाले तीन लोगों के अनुसार, सऊदी अरब ने संयुक्त अरब अमीरात को किए जाने वाले वित्तीय हस्तांतरण को उन देशों के लिए आरक्षित नियामक निरीक्षण की अतिरिक्त परतों के तहत रखा है जिन्हें अवैध धन प्रवाह के लिए उच्च जोखिम वाला माना जाता है। यह धनी खाड़ी राजतंत्रों के बीच बढ़ती दरार का नवीनतम संकेत है।
इन उपायों की सार्वजनिक घोषणा नहीं की गई है, लेकिन इनसे यह समझने में मदद मिल सकती है कि हाल के महीनों में कई कंपनियों को सऊदी अरब स्थित खातों से संयुक्त अरब अमीरात में धनराशि स्थानांतरित करने में कठिनाई क्यों आ रही है। इस मुद्दे की पहली रिपोर्ट जुलाई में ब्लूमबर्ग और फाइनेंशियल टाइम्स ने प्रकाशित की थी। इन उन्नत निगरानी उपायों के बारे में पहले कोई जानकारी नहीं दी गई थी।
छह व्यापारियों ने रॉयटर्स को बताया कि उनकी कंपनियों के विभिन्न मुद्राओं में किए गए हस्तांतरणों में सऊदी बैंकों द्वारा देरी की गई है या उन्हें बिना किसी आधिकारिक स्पष्टीकरण के वापस कर दिया गया है।
सऊदी अरब के केंद्रीय बैंक ने वित्तीय संस्थानों को ऐसे ग्राहकों या अधिकार क्षेत्रों के साथ लेन-देन करते समय अधिक सावधानीपूर्वक जांच करने का निर्देश दिया है, जहां मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद वित्तपोषण और अन्य अपराधों का खतरा अधिक है। इस मामले की प्रत्यक्ष जानकारी रखने वाले तीन लोगों ने नाम न छापने की शर्त पर बताया कि इस साल की शुरुआत में, बैंक ने देश के प्रमुख बैंकों को यूएई के साथ लेन-देन करते समय ऐसे उपाय अपनाने के लिए सूचित किया था।
एक चौथे व्यक्ति, जो सऊदी अरब में कारोबार करने वाले एक पश्चिमी कार्यकारी हैं, ने कहा कि जब उन्होंने अपने बैंक से लेनदेन में देरी के बारे में पूछा तो उन्हें भी यही स्पष्टीकरण मिला।
रॉयटर्स के सवालों का जवाब देते हुए सऊदी केंद्रीय बैंक ने कहा: “विशिष्ट देशों पर कोई प्रत्यक्ष प्रतिबंध नहीं हैं।”
इसमें कहा गया है कि सऊदी अरब के पास मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए एक मजबूत नियामक ढांचा है, जो पेरिस स्थित वैश्विक निगरानी संस्था फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) द्वारा निर्धारित मानकों के अनुरूप है।
इसमें कहा गया है, “राज्य के सभी बैंक अपने आंतरिक आकलन और संस्थागत जोखिम उठाने की क्षमता के आधार पर जोखिमों को कम करने के लिए आवश्यक नियंत्रण और निवारक उपाय लागू करते हैं, साथ ही देश और भौगोलिक जोखिम सहित विभिन्न जोखिम कारकों का आकलन भी करते हैं।”
संयुक्त अरब अमीरात के एक अधिकारी ने कहा कि उसके अर्थव्यवस्था मंत्रालय को निजी क्षेत्र की कंपनियों से दोनों देशों के बीच बैंक हस्तांतरण पूरा करने में कठिनाइयों या असामान्य देरी के संबंध में कोई रिपोर्ट नहीं मिली है।
अधिकारी ने कहा, “संयुक्त अरब अमीरात और सऊदी अरब के बीच महत्वपूर्ण व्यापार और निवेश प्रवाह से समर्थित गहरे और दीर्घकालिक आर्थिक एवं वाणिज्यिक संबंध हैं। हम निजी क्षेत्र और संबंधित हितधारकों के साथ नियमित रूप से संपर्क में हैं और उचित माध्यमों से हमारे ध्यान में लाई गई किसी भी विशिष्ट चिंता की समीक्षा करेंगे।”
सूत्रों के अनुसार, आधे दर्जन से अधिक देशों को उच्च जोखिम वाले देशों की श्रेणी में रखा गया है।
अतिरिक्त जांच के चलते संयुक्त अरब अमीरात (UAE) – जो रियल एस्टेट निवेश और कीमती धातुओं और पत्थरों के व्यापार का केंद्र है – सऊदी अरब में वित्तीय अपराधों के लिए उच्च जोखिम वाले माने जाने वाले क्षेत्र के आधे दर्जन से अधिक देशों में शामिल हो गया है, सूत्रों ने बताया। इनमें लेबनान, दक्षिण सूडान और इराक शामिल हैं, जो FATF की “ग्रे लिस्ट” में हैं और जिन पर अतिरिक्त निगरानी की आवश्यकता है।
मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी व्यवस्था में सुधार के बाद 2024 में FATF ने संयुक्त अरब अमीरात को सूची से हटा दिया , हालांकि कुछ भ्रष्टाचार विरोधी समूहों का कहना है कि यह निर्णय समय से पहले लिया गया था। संयुक्त राज्य अमेरिका ने ईरान के इस्लामिक रिवोल्यूशनरी गार्ड कोर और सोमालिया के अल शबाब जैसे आतंकवादियों के लिए धन जुटाने या उसे लॉन्ड्रिंग करने के आरोपी कई यूएई-आधारित व्यक्तियों और संस्थाओं पर प्रतिबंध लगाए हैं ।
एक सऊदी अंदरूनी सूत्र ने कहा कि बढ़ी हुई निगरानी का उद्देश्य दो खाड़ी महाशक्तियों के बीच बढ़ते तनाव की अवधि के बाद अच्छे संबंध बनाए रखने के महत्व के बारे में अमीराती नेताओं को एक “अप्रत्यक्ष संदेश” देना था – यह व्याख्या क्षेत्रीय वित्तीय क्षेत्र के चार सूत्रों द्वारा भी साझा की गई थी जिन्हें उपायों के कारणों के बारे में जानकारी नहीं दी गई थी।
सऊदी अरब और संयुक्त अरब अमीरात के अधिकारियों ने इस कदम के पीछे के संभावित कारणों के बारे में सवालों का जवाब नहीं दिया।
दोनों देश प्रमुख व्यापारिक साझेदार हैं, लेकिन तेल कोटा और भू-राजनीतिक प्रभाव से लेकर विदेशी प्रतिभा और पूंजी की होड़ तक, हर चीज पर वर्षों से उनके हित अलग-अलग हो गए हैं।
यमन युद्ध में विरोधी पक्षों को समर्थन देने को लेकर पिछले साल के अंत में दोनों देशों के बीच पनप रहे मतभेद खुलकर सामने आ गए। सऊदी अरब ने संयुक्त अरब अमीरात पर अपनी सीमाओं की ओर बढ़ने वाले अलगाववादी बलों का समर्थन करके अपनी सुरक्षा को खतरे में डालने का आरोप लगाया।
ईरान द्वारा संयुक्त राज्य अमेरिका और इज़राइल के साथ किए जा रहे युद्ध पर प्रतिक्रिया देने के तरीके को लेकर अधिक मतभेद थे , जबकि रियाद और अबू धाबी खाड़ी देशों पर तेहरान के हमलों के खिलाफ एक संयुक्त मोर्चा पेश करने की कोशिश कर रहे थे।
सऊदी अरब और संयुक्त अरब अमीरात व्यापार, निवेश और रसद में इतने गहरे रूप से जुड़े हुए हैं कि विश्लेषकों का मानना है कि पूर्ण आर्थिक विभाजन की संभावना कम है, क्योंकि इससे दोनों देशों में से किसी का भी हित नहीं होगा। आर्थिक जटिलता वेधशाला (ऑब्जर्वेटरी ऑफ इकोनॉमिक कॉम्प्लेक्सिटी) के आंकड़ों के अनुसार, सऊदी अरब अरब जगत में संयुक्त अरब अमीरात का सबसे बड़ा व्यापारिक साझेदार है, जबकि 2024 में संयुक्त अरब अमीरात रियाद का पांचवां सबसे बड़ा निर्यात गंतव्य और चौथा सबसे बड़ा आयात स्रोत था।
खाड़ी क्षेत्र पर केंद्रित परामर्श फर्म खालिज इकोनॉमिक्स के निदेशक जस्टिन अलेक्जेंडर ने कहा कि अपने सभी मतभेदों के बावजूद, ईरान युद्ध ने होर्मुज जलडमरूमध्य को फिर से खोलने सहित महत्वपूर्ण हितों को सुरक्षित करने के लिए “सहयोग के औचित्य को मजबूत किया है”।
दोनों देशों के शीर्ष मीडिया अधिकारियों ने पिछले महीने सोशल मीडिया पर समन्वित बयान जारी कर दोनों देशों के बीच भाईचारे के संबंधों को रेखांकित किया।
आर्थिक प्रतिद्वंद्विता
फिर भी, आर्थिक प्रतिस्पर्धा वर्षों से पनप रही है क्योंकि दोनों देश तेल और गैस राजस्व पर अपनी निर्भरता कम करने और खुद को विश्व स्तरीय वित्तीय और व्यावसायिक केंद्रों के रूप में स्थापित करने का प्रयास कर रहे हैं।
हालांकि दुबई खाड़ी का मुख्य व्यापारिक केंद्र बना हुआ है, सऊदी अरब ने बहुराष्ट्रीय कंपनियों को अपने क्षेत्रीय मुख्यालयों को रियाद में स्थानांतरित करने के लिए दबाव डाला है, और इसे बड़े सरकारी अनुबंध हासिल करने की एक शर्त बना दिया है ।
रॉयटर्स से बात करने वाले व्यापारियों ने कहा कि सीमा पार धन हस्तांतरण में उनकी कठिनाइयाँ 28 अप्रैल को यूएई द्वारा ओपेक (तेल उत्पादक देशों का समूह, जिसका नेतृत्व प्रभावी रूप से सऊदी अरब करता है) से अलग होने की घोषणा के बाद के हफ्तों में शुरू हुईं।
दुबई स्थित एक कंसल्टेंसी फर्म के प्रमुख ने कहा कि कुछ सऊदी ग्राहक फर्म को भुगतान करने में कठिनाई का सामना कर रहे थे और उन्होंने उन्हें कहीं और परिचालन स्थापित करने की सलाह दी थी।
संयुक्त अरब अमीरात स्थित दो अन्य कंपनियों को भी ग्राहकों से इसी तरह के अनुरोध प्राप्त हुए हैं। दोनों कंपनियों में हिस्सेदारी रखने वाले एक निवेशक के अनुसार, ग्राहकों ने बताया कि सऊदी अधिकारियों ने उन्हें संयुक्त अरब अमीरात की कंपनियों के साथ व्यापार न करने के लिए कहा है। निवेशक ने बताया कि कंपनियां सऊदी अरब से भुगतान के लिए हफ्तों से इंतजार कर रही हैं, कुछ मामलों में तो राशि 10 लाख दिरहम (272,257 डॉलर) से भी कम है, जबकि पहले यह भुगतान कुछ ही दिनों में हो जाता था।
सऊदी अरब और संयुक्त अरब अमीरात के अधिकारियों ने इन खबरों के बारे में पूछे गए सवालों का जवाब नहीं दिया।
तीन बैंकरों ने बताया कि बढ़ी हुई निगरानी का मतलब है कि यूएई को होने वाले हस्तांतरण कई हाथों से गुजरते हैं और अनुपालन विभागों द्वारा उनकी गहन जांच की जाती है। उन्होंने कहा कि कुछ हस्तांतरणों को पूरा होने में हफ्तों लग जाते हैं; जबकि कुछ कभी हो ही नहीं पाते।
तीन व्यापारियों ने कहा कि उनकी कंपनियां अब इस समस्या से बचने के लिए तीसरे देशों के माध्यम से भुगतान करती हैं।
(1 डॉलर = 3.6730 यूएई दिरहम)
रियाद में तिमुर अज़हरी द्वारा रिपोर्टिंग; एलेक्जेंड्रा ज़ेविस द्वारा संपादनI
